У диверсификации как стратегии развития бизнеса множество нюансов, которые важно учитывать, если вы настроены на расширение сфер деятельности компании. Так, группа компаний «Ташир» начинала с девелопмента и строительства торговых центров, а затем расширилась на смежные направления. Она освоила управление недвижимостью и производство строительных материалов, а позже вышла в совершенно новые сферы — ресторанный бизнес, производство ювелирных изделий, энергетику. При этом компания продолжает развивать основной бизнес и связанные с ним направления, одновременно диверсифицируя риски через работу в непрофильных отраслях.

Источники дохода

  • Если один актив показывает снижение цены, то другой актив может показывать рост, что помогает сохранять спокойствие и избегать реакции на эмоции.
  • Например, Apple начинала с компьютеров, но сейчас зарабатывает также на смартфонах, различных сервисах, умных часах и даже платежных системах.
  • Еще вчера, казалось бы, надежные ценные бумаги (акции, облигации и т.д.) стоившие немалых денег и приносящие стабильную прибыль, сегодня резко падают в цене.
  • Многие согласятся, что самый безопасный способ – инвестировать в устоявшиеся криптовалюты, вроде Биткоина или Эфириума.
  • Распределение средств между активами, номинированными в разных валютах.
  • МТС изначально была оператором мобильной связи, но затем диверсифицировала свои услуги, добавив фиксированную связь, интернет, телевидение и финансовые услуги (например, МТС Банк).

Новый продукт или услуга может выпускаться под уже имеющимся брендом, либо под новым брендом. Диверсификация по срокам погашения кредита предусматривает предоставление ссуд на различные сроки. Диверсификация компаний происходит путем расширения ассортимента, рынков сбыта, поглощения других компаний.

Основная цель диверсификации портфеля – минимизировать риск ваших инвестиций, в частности бессистемный риск. Конечно, диверсификация портфеля не решение всех проблем мира крипто. Иногда даже самая совершенная диверсификация портфеля не может помочь инвесторам избежать убытков. Есть одна мудрая поговорка “не класть все яйца в одну корзину” и она означает именно то, что подразумевает диверсификация портфеля. Поэтому продвинутые инвесторы часто хеджируют валютные риски за счет использования производных финансовых инструментов (форварды, фьючерсы или опционы). В пределах одной отрасли компании могут использовать различные бизнес-модели.

Недостатки диверсификации

Инвестиции в недвижимость могут приносить доход двумя способами — от сдачи в аренду и от роста стоимости объекта. Это класс активов с низкой ликвидностью (быстро продать по рыночной цене сложно), но зато он обеспечивает защиту от инфляции и относительную стабильность. Для частных инвесторов доступны не только собственно квартиры и коммерческие помещения, но также ЗПИФ (закрытый паевой инвестиционный фонд) недвижимости и REIT-фонды. Выход в новые отрасли или на новые географические рынки может привести к тому, что компании придется столкнутся с дополнительными регуляторными требованиями и политическими рисками. До 2014 года банк активно развивал там свою сеть, но после политического кризиса был вынужден продать украинскую дочернюю компанию, причем в убыток.

Для того чтобы использовать ИИС, необходимо открыть счет у брокера (например, СДК Гарант). Затем выберите финансовые инструменты, в которые вы хотите инвестировать, и оформите заявку на покупку этих инструментов. Конечно, криптовалюта относительно новая индустрия и диверсификация портфеля в сфере обычно выглядит немного другим образом, чем традиционно. Обычно стратегия означает распределение инвестиций между различными типами активов, вроде акций, облигаций, недвижимости и наличных. В-четвертых, некоторые риски (речь идет о систематических рисках, влияющих на все субъекты экономики) просто невозможно диверсифицировать. Из-за глобальной неопределенности акции, облигации и другие классы активов упали в цене практически одновременно.

Шаг 3: Определение тактической цели диверсификации

Ниже приведены наиболее распространенные подходы к формированию сбалансированного портфеля. Капитал вкладывается в компании из разных секторов экономики — например, IT, здравоохранение, энергетика, строительство, финтех. Такой подход снижает влияние кризисов или спадов в отдельных отраслях.

Например, производитель программного обеспечения может запустить сеть продуктовых магазинов. диверсификация портфеля это Акции — это рискованный актив, они сильно подвержены рыночным колебаниям. А облигации меньше подвержены риску, поэтому их считают защитным активом. Когда акции падают, облигации обычно растут, и наоборот — когда акции дешевеют, облигации дорожают.

  • Например, вложения только в акции одной отрасли подвержены риску отраслевых кризисов.
  • В результате GE понесла огромные убытки во время финансового кризиса 2008 года.
  • Опытные инвесторы прибегают к диверсификации между активами с разной корреляцией.
  • Она включает в себя активное распределение активов в коины, что имеют связь с традиционными валютами.
  • Например, наряду с акциями можно приобретать также облигации.

Главное о диверсификации

Она заключается в распределении активов между различными инвестиционными инструментами, такими как акции, облигации, фонды и другие активы. В конечном итоге, диверсификация инвестиционного портфеля помогает достичь более стабильной доходности на длинном периоде времени. Путем распределения рисков и возможностей между различными активами, инвестор может снизить воздействие отдельных факторов и создать более устойчивый портфель. Инвестиции – это один из самых важных способов сохранения и увеличения финансового капитала. Однако, инвестирование может быть сложным и рискованным занятием. Вопросы выбора активов, расчета доходности и контроля рисков требуют большой экспертизы и знаний.

Важно понимать, что распределение активов и диверсификация – разные понятия. Распределение проводится внутри одного из активов, например, покупка разных акций, а диверсификация подразумевает деление по классам активов. При диверсификации очень важно придерживаться принципа максимальной доходности инвестиций, но при этом учитывать риски. А для достижения этого вам придется создать грамотную стратегию по диверсификации портфеля.

Она начинала с производства замороженных полуфабрикатов, потом в ассортименте появились колбасы и молочные продукты, затем десерты и сладости. Сегодня там есть мясные деликатесы, замороженные торты, соусы и макаронные изделия. Такая диверсификация позволила Tinkoff создать целую экосистему, где пользователи получают много разных услуг под одним брендом в одном приложении. Диверсифицированный бизнес позволил Ozon конкурировать с другими маркетплейсами и создать систему услуг для бизнеса и покупателей.

Диверсификацию производства проводят для увеличения прибыльности компании. Наш портфель состоит из 5 российских и 5 американских акций. Мы вложили около 500 тысяч рублей в российские акции и около 10 тысяч долларов в американские акции. Так как портфель состоит из двух валют, то по каждой валюте доли акций мы считали отдельно.

Диверсификация инвестиционного портфеля за счет активов такого типа снижает риски, связанные с регулированием и состоянием фондового рынка. Еще одним вариантом диверсификации является учет чувствительности различных секторов к экономическим циклам. И чтобы стабилизировать свой поток доходов, полезно держать в портфеле акции компаний как из контрциклических, так и из проциклических отраслей. Например, инвестор, которому лет, решил сформировать себе пенсионный фонд. И поэтому он должен формировать инвестиционный портфель из активов, которые уже показали хорошую и стабильную доходность на протяжении длительного отрезка времени. Начинающим инвесторам стоит начать с выбора нескольких категорий активов, которые отвечают их инвестиционным целям и уровню риска.